De Autoriteit Financiële Markten (AFM) werkt met verschillende partners samen aan het bestrijden van onder andere financiële fraude. Deze week is er gezamenlijk aandacht voor het opsporen van de zogenoemde beroepsfraudeurs. Deze veelplegers weten telkens weer op slinkse wijze consumenten te benaderen en hen geld afhandig te maken.
Sluwe verkopers
De AFM krijgt regelmatig meldingen van consumenten over illegale kredietaanbieders. Deze sluwe verkopers adverteren op het internet met aanbiedingen voor bijvoorbeeld het afsluiten van leningen zonder BKR-toetsing. De verleiding is groot om op deze aanbiedingen in te gaan, vooral als je al in een lastige financiële positie zit. Vrijwel direct wordt er aan de lener gevraagd om alvast de ‘kosten’ te betalen. Maar eenmaal betaald, ontvangt de lener het bericht dat de deal niet doorgaat of probeert de kredietaanbieder de lener te verleiden nog meer geld te betalen.
De AFM scant periodiek bepaalde websites op twijfelachtige kredietadvertenties. De afgelopen twee jaar heeft de AFM op deze manier ervoor gezorgd dat er bijna 180.000 advertenties zijn verwijderd.
Het blijkt dat deze adverteerders telkens weer opnieuw de fout in gaan en consumenten proberen op te lichten.
Vergunning nodig
Voor het aanbieden of bemiddelen van krediet is een vergunning nodig van de AFM. Aan het verkrijgen van een vergunning zitten voorwaarden vast zodat de consument kan vertrouwen op de dienstverlening. Zo moet de vergunninghouder kennis en ervaring hebben, beschikken over de juiste diploma’s en betrouwbaar zijn. Alle vergunninghouders staan geregistreerd bij de AFM. Consumenten kunnen zelf checken of hun aanbieder over de juiste vergunning beschikt.
Doe onderzoek
Naast het raadplegen van het vergunningenregister van de AFM zijn er nog andere signalen waaruit kan blijken dat je te maken hebt met een illegale kredietaanbieder. Vaak gebruiken frauduleuze adverteerders mailadressen die eindigen op hotmail.com, gmail.com of lavabit.com en dat is ongebruikelijk. Ook mag een adviseur of bemiddelaar geen enkele vorm van kosten in rekening brengen bij klanten voor het afsluiten van een consumptief krediet. Hij krijgt namelijk doorlopende provisie van de kredietaanbieder. Administratiekosten of kosten voor de aanvraag van de lening zijn dus niet toegestaan.
Samenwerking tussen instanties om integriteit van de financiële sector te versterken
Om de integriteit van de financiële sector te versterken en preventief en actief op te treden bij misstanden, is er een samenwerkingsverband tussen instanties met een toezicht-, controle-, vervolgings- of opsporingstaak. Het Financieel Expertise Centrum (FEC) maakt het mogelijk om gezamenlijk op te treden en een breed effect te hebben. AFM, DNB, Belastingdienst, FIOD, FP, Politie en FIU zijn partners van het FEC.
Bron: AFM
